Mujer de Calgary pierde $800,000 en estafa romántica: "No me queda nada"
Barbara Grant fue una de los muchos canadienses que se sintieron solos durante la pandemia.
Por primera vez en su vida, se propuso encontrar una conexión en un sitio de citas en línea.
Fue entonces cuando conoció a Michael Janda.
“Empezamos a hablar… él dijo: ‘Eres hermosa, quiero estar contigo’”, dijo Grant.
Los dos rápidamente crearon un vínculo. El perfil de Janda indicaba que él trabajaba en la misma industria del petróleo y el gas donde ella había forjado una exitosa carrera.
A medida que pasaban las semanas, hablaron sobre planes de matrimonio y de comprar una casa juntos en Victoria, BC.
Luego vinieron las peticiones que explotaron sus emociones.
“Me dijo que lo atraparon en Doha, Qatar, con 1,5 millones de dólares en efectivo”, dijo, “y la policía lo metió en la cárcel”.
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Ambos continuaron comunicándose en LinkedIn después de alejarse del sitio de citas donde se conectaron por primera vez.
Durante un período de casi un año, Grant envió dinero a Janda en varias transferencias bancarias: primero a una empresa de camiones en Ontario, luego a un individuo en los EE. UU.
Entonces, un día de noviembre, Grant se dio cuenta de su error: Janda no era quien decía ser.
Me contactó por LinkedIn y me dijo: "Ya no puedo ir a Calgary, me han vuelto a encerrar". Iba al aeropuerto y yo lo recogería.
Grant perdió $800,000 CAD: los ahorros de toda su vida.
No me queda nada, excepto lo que está en mi (Fondo de Renta de Jubilación Registrado). Estoy devastado... completamente devastado.
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Sumida en una profunda depresión, Grant ingresó en varias ocasiones en una unidad de salud mental en Calgary. Consideró quitarse la vida.
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Entonces tomó medidas y contrató a un investigador privado de Columbia Británica para que investigara su caso. Seis meses después, Denis Gagnon había elaborado un informe de 400 páginas.
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“Es básicamente un evento diario”, dijo Gagnon, al explicar su trabajo.
Gangon pudo rastrear las transferencias que Grant envió. Dice que a esos destinatarios se les conoce comúnmente como "mulas".
El dinero que se transfiere pasa por una mula y va a otra cuenta. Esa persona se lleva un porcentaje y luego lo envía al extranjero.
Pero quién estaba detrás de todo esto sigue siendo un misterio.
“Quiero que TD Canada Trust sepa lo que me pasó… me arruinó la vida”, dijo Grant.
“El banco no es responsable, no rinde cuentas… tiene una responsabilidad fiduciaria conmigo y me exige que me devuelva parte de mi dinero”.
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En 2024, TD enfrentó multas en ambos lados de la frontera entre Canadá y Estados Unidos: primero en mayo, cuando Fintrac multó al banco con $9.2 millones por una serie de fallas que incluían no presentar informes de transacciones sospechosas cuando había motivos razonables para exigirle que lo hiciera, no evaluar y documentar los riesgos de lavado de dinero y financiamiento de actividades terroristas y por no tomar las medidas especiales prescritas para el alto riesgo.
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CIBC y RBC también fueron multados con cantidades similares.
Pero esa cifra se vio eclipsada meses después en Estados Unidos, cuando TD se convirtió en el banco más grande en la historia del país en declararse culpable de violar una ley federal destinada a prevenir el lavado de dinero , y acordó pagar más de 3.000 millones de dólares en multas para resolver los cargos.
En ese caso, TD dijo que su programa era “insuficiente para monitorear, detectar, informar y responder eficazmente a actividades sospechosas” y que se está trabajando para remediar las deficiencias.
TD Bank recibe una multa de 3.000 millones de dólares en un caso de lavado de dinero
Global News solicitó a los funcionarios de TD una declaración sobre las mejoras a ese programa y mayores protecciones para sus clientes, pero no recibió respuesta antes de la fecha límite.
Grant dice que está considerando un préstamo de consolidación de deuda para limpiarse las manos de una dura experiencia de años que ha alterado su mundo.
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Pero también quiere que su historia sirva de advertencia a los demás: si le pudo pasar a esta mujer inteligente y exitosa de 75 años, le puede pasar a cualquiera.
“Cuando alguien se presenta y está dispuesto a hablar sobre lo que sucedió, realmente deberíamos elogiarlo”, explicó Wes Lafortune, del Better Business Bureau de Alberta.
Lafortune estima que sólo el cinco por ciento de este tipo de delitos se denuncian en última instancia y que la concientización puede hacer una gran diferencia.
Es fundamental denunciar estos delitos a la policía, al Centro Canadiense Antifraude y al Better Business Bureau para que estas organizaciones puedan determinar qué tipo de recursos se pueden destinar a esta tarea.
Gagnon dice que se necesitará mucho más que el statu quo para revertir esta situación.
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Creo que Canadá se ha convertido en un blanco fácil para los estafadores. En Estados Unidos, creo que las sanciones son mucho más severas. Canadá aún está trabajando en ello, explicó Gagnon.
Grant estaba lista para pasar sus años dorados viajando, reduciendo el tamaño de su casa y pasando tiempo con sus hijos. Ahora, a sus 75 años, dice que probablemente volverá a trabajar como consultora en otoño.
También vende sus propias pinturas y baila. Es un partido muy atractivo, pero no la encontrarás en ninguna página de citas.
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